Branche: Pensioen

De pensioenbranche is de mooiste tak van sport, aldus onze accountmanager Pensioen. Het is een complexe branche die iedere Nederlander raakt. Alle vaardigheden zitten erin: rekenen, juridische vraagstukken, het omgaan met geschillen. Juist de diversiteit en complexiteit maken het zo interessant. Er gaat veel geld in om, het gaat om honderden miljarden euro’s die worden beheerd door verzekeraars, banken en fondsen. Er wordt wereldwijd belegd. Er wordt steeds meer geïnvesteerd in verantwoorde ‘groene’ doelen, zoals windmolen-projecten of natuurparken.

Iedereen heeft met pensioen te maken. Denk aan een eerste baan waarbij je je eerste pensioenregeling krijgt. Een moment om na te denken over financiële planning. Je kan niet vroeg genoeg beginnen met plannen: hoe ga je je leven indelen om, wanneer je uiteindelijk met pensioen gaat, ook een goede voorziening te hebben. Wat heb je nodig om later jezelf te kunnen voorzien als je met pensioen bent gegaan? Wist je bijvoorbeeld dat je hier een lijfrenteverzekering voor kunt afsluiten? Er zit veel verschil tussen allerlei regelingen, niet bij iedere werkgever bouw je überhaupt pensioen op. Dit kun je niet pas op je 50e bedenken: hoe handig is het dan om nu al precies te weten wat je moet doen?

Zodra jij Wft-Basis hebt behaald, is de eerste stap gezet. Je begint met administratieve werkzaamheden zoals het beheren van de pensioencontracten. Denk aan het doorvoeren van wijzigingen in de contracten en bestaande polissen, of gegevens opvragen bij de klant en verzekeraars zodat een polis opgemaakt kan worden. Jij zorgt ervoor dat jouw collega’s hun werkzaamheden goed uit kunnen voeren door de juiste werkvoorbereidingen te treffen.

Na eén of meerdere projecten bij de opdrachtgever heb je steeds meer kennis in handen. Inmiddels heb je Wft-Vermogen en/of Wft-Pensioen behaald. Met het behalen van deze extra diploma’s ben je bevoegd om klanten te mogen adviseren. Waar groei je in deze branche verder naartoe?

• Relatiebeheerder: Als relatiebeheerder ben je voor een groep tussenpersonen verantwoordelijk van A tot Z, van mutaties tot nieuwe aanvragen en offertes. Heeft de klant bijvoorbeeld een juridische vraag? Jij gaat intern in overleg met een jurist en koppelt dit weer terug naar de tussenpersoon. Of je laat de actuariële afdeling berekeningen voor je maken, waarna jij deze weer kunt bespreken met je klant. Goed kunnen samenwerken met je collega’s, snel schakelen en de zaken regelen voor je klant.: dat is belangrijk.
• Pensioenspecialist: Als pensioenspecialist heb je al een aantal jaar ervaring nodig. Jij bent gespecialiseerd in één specifieke tak van de pensioenbranche. Je bent voornamelijk bezig met het interpreteren, beoordelen en behandelen van pensioenberekeningen en klantvragen rondom de wet- en regelgeving. Daarnaast zul je beslissingen moeten nemen in gevallen waar de wetgeving niet in voorziet. Optreden als adviseur inzake bijvoorbeeld herverzekeren, collectieve waardeoverdrachten, de UPO (universeel pensioenoverzicht) en bijzondere zaken, behoort ook tot jouw taken. Je zorgt ervoor dat de klant zo goed mogelijk wordt geholpen.
• Projectleider: Als projectleider ben je verantwoordelijk voor een groot project of een aantal projecten. Je krijgt te maken met bijvoorbeeld nieuwe wetgeving vanuit de overheid die doorvertaalt moet worden in de portefeuilles. Dat moet vaak binnen een bepaalde tijd en met een bepaald budget. Denk aan de niet-opgevraagde pensioenen: mensen zijn met pensioen gegaan, maar die mensen zijn niet meer te achterhalen omdat ze bijvoorbeeld in het buitenland wonen. Het is verplicht om die gelden waar mensen recht op hebben, uit te keren. Dit heeft te maken met de maatschappelijke -en zorgplicht. Op allerlei manieren wordt er in zo’n project geprobeerd te achterhalen wie deze mensen zijn. Veel regelen en organiseren komt hierbij kijken.

Op de werkvloer van de opdrachtgever zul je vaak terecht komen in wisselende omgevingen met een open management. Er zijn veel jonge mensen, of mensen met juist veel ervaring waar je veel van kunt leren. In de pensioenbranche werk je vaak bij grote verzekeraars. Om door te groeien, is het daarom goed om te ontdekken wat je wilt. Wilskracht en een plan van aanpak heb je hierbij nodig.

Er zijn ook kleinere bedrijven in de branche die nog wel wat vooruitgang nodig hebben in de digitale wereld, maar waar leuke uitdagingen zijn om over mee te denken. In de kleine bedrijven heerst een ‘ons kent ons’-cultuur: veel samen met elkaar delen met gezamenlijke doelstellingen en werkzaamheden. Gevoel en tijd voor de klant en de klanttevredenheid staan hierbij voorop.